客服QQ 2861666504

储蓄卡风控提醒️

pos 精选项目 1年前 (2021-11-27) 337次浏览 扫描二维码

储蓄结算卡风控提醒️
POS机刷卡月流水大的用户,记得每半年多更换一次储蓄卡分散流水❗
避免转账大额流水快进快出,杜绝被冻结!

 

储蓄卡风控提醒️
近期部分持卡人,
由于储蓄卡异常使用,
导致储蓄卡被银行冻结,
小伙伴们合理规范使用储蓄卡!
开卡不易,请珍惜,谨防电信诈骗!

 

多家银行储蓄卡被封!该如何避免风控?

 

近日,很多网友反映称,平安银行、兴业银行、工商银行、建设银行等多家银行储蓄卡忽然被冻结封卡,究竟是什么原因导致的?如何避免风控呢?

储蓄卡被风控的原因

储蓄卡被风控、被冻结的主要原因:触发央行反洗钱系统的严格监管。

与信用卡风控降额不一样,储蓄卡风控和你用的POS机无关,而是和你的消费方式、转账行为有关。

具体原因可能包括如下:

1、资金连续多笔到账,到账后立即转走。

2、交易笔数过多、交易金额过大,与客户身份不匹配。

3、交易时间不分工作日、休息日,甚至存在凌晨的转账交易。

4、异常交易连续发生多日,账户基本不留余额,过渡性质明显。

被风控后有什么影响?

储蓄卡被风控后可能会有以下影响:

1、该银行的信用卡受到牵连,被冻结封卡(通常发生在申请二卡或者到期续卡的时候)。

2、申请该银行的贷款容易被拒。

如何有效避免风控?

为了有效避免储蓄卡风控,持卡伙伴们参考以下操作:

1、尽量选择四大行储蓄卡作为结算卡,小银行比大银行更容易风控。

2、尽量不要同银行信用卡刷到同银行的储蓄卡。

3、月交易量不宜过多,建议小于100w。

4、月交易笔数不宜过多,建议小于100笔。

5、日交易笔数不宜过多,建议小于15笔。

6、不同的机器用不同的卡,分散交易量和交易笔数。

7、建议准备2台以上刷卡机,用不同的银行卡作为结算卡。记得要选择可以合并到账的正规刷卡机,降低银行卡入账的笔数。

8、不要短时间内频繁进账再转出,不要经常收到账后立马转出,资金至少间隔半小时以上转出,能隔夜最好。

9、不要连续相同相近金额进出账,不要有不明的境外资金入账,不要入账非法资金(虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等)。

10、储蓄卡要多做一些真实消费,比如绑定微信、支付宝购物等。

被风控了怎么办?

第一时间去银行柜台,咨询如何解封,提供相应的证明材料,还是有可能解除的。

如果不能解封,建议提取里面的资金,之后再考虑销卡销户。

近期各大银行储蓄卡风控确实比较严格,很多储蓄卡被冻结,这与全国断卡、反洗钱等行动有关。

知情人士表示,“大额频繁进出,受监控很正常,超过5万就要上报,当天/当月超额也会被冻结。”

据了解,一般涉及买卖的银行卡、集中转出交易、大额快进快出、单日交易金额较大、且每日重复类似交易,与客户的身份、职业等不匹配,银行都将视为可疑交易,从而进行风控。

若是伙伴们手中的储蓄卡被风控后,将会影响结算,从而影响刷卡交易,以及影响代理的分润,建议注意一下交易情况,合理安排资金周转。

 

 

 

喜欢 (3)
联系客服
联系客服
热线电话